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聚宽高斯蒙:玩转互联网公司的基因和打法,探耕金融科技B端

聚宽高斯蒙:玩转互联网公司的基因和打法,探耕金融科技B端

Xtecher原创 丨 行业洞察

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2017-09-08

郭宝婷

Xtecher特稿作者

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作为一家具有互联网团队基因的金融科技公司,聚宽一跃成为覆盖最多券商量化交易业务的企业,并有领跑之势。高速猛跑的打法,是运气、实力还是战略?


作者、采访|郭宝婷

编辑|小鱼

网址|www.xtecher.com

微信公众号ID|Xtecher


 “北聚宽,中优矿,南米筐”,当谈起国内做量化交易平台的市场格局,有此“三足鼎立”的说法,分别指北京的聚宽(JoinQuant),上海的优矿(UQER),以及深圳的米筐(RiceQuant)。北京的聚宽(JoinQuant)是一个特别的存在,深圳、上海长久以来是中国金融中心,理所应当选择作为大本营。创办并发展于北京的聚宽,却希望通过互联网的基因去重塑这个行业。


聚宽的创始人兼CEO高斯蒙,毕业于西安交大计算机专业,先后在百度以及人民搜索担任要职,具备丰富的互联网架构开发经验。他说,创立聚宽并带领团队时,“还是有百度的工程师情结”。做金融科技,公司上下弥漫的不仅是金融气息,更重要的是互联网公司的氛围。


2017年8月,聚宽上线两周年,这也是他们在C端服务之外,攻占券商这块B端市场的重大里程碑的时间点。使用聚宽的量化策略的券商,已有广发证券、国泰君安、大同证券、华融证券、方正证券等十余家。聚宽在券商量化平台的市场占有率,已超过了同类巨头公司。


如此快、准、狠,这家初具规模的量化交易平台,打法究竟是什么?



结缘量化交易



事实上,高斯蒙已然是一个创业“老炮”。2015年成立聚宽时,已经是他的第四次创业。


从小热爱数学,对数字、投资逻辑、策略研发异常敏锐,作为工程师,早年间他曾试着写了一个比特币量化套利系统,收益颇丰——那是他的第二个创业项目。看到可行的逻辑,发现对数据利用的优势,通过优化数据使产品变成高效的工具,在经历第三个项目创业项目数创信息的洗礼后,他带着工程师文化,互联网产品方法论以及高速成长的经验开启了第四次创业——聚宽,打造国内顶尖的量化交易平台。


2010年,高斯蒙与量化交易策略结缘。当时他在百度时接触到炒美股的同事,就和大家一起交易,逐渐地,尝试把投资逻辑写成程序,自动交易获取回报。那时他还并不知道有“量化交易”这个概念,纯粹出于工程师的思维,想给和他一样的人做一个工具出来。


也正是在这个过程中,他看到很多痛点。


“要创造一个好的策略,需要好的投研环境,让策略开发者可以找规律、做回测、模拟的环境,再上实盘交易的通道以及监控,这些都是开发一个的策略需要的。”


但搭建这种策略开发环境却异常艰辛。


“有了交易历史数据后,还需要进行清洗,数据才可用。策略开发出来,还需要去募资,比如一个好的策略,自己只有100万能投进去,但实际这个策略可以容纳5000万,在它的有效期内,很难获得别人的信任来为这个策略投钱,那么投100万赚的钱就少了,无法填补开发策略的成本。”


聚宽因此应运而生——高斯蒙从一个策略开发爱好者,成为了一个为策略开发爱好者搭建平台的人。


“做这个平台目的就是为了把用户的这些痛点解决掉,当多次的问题反馈改进,数据及因子的大量完善,回测响应越来越快时,用户更容易去信任你的平台和策略。”聚宽从量化策略开发平台切入,提供量化数据和开发工具等服务,简化策略开发过程,以此吸引大量的量化策略开发者。


初期发展时,聚宽主攻C端,并且发展速度飞快。


一位知乎用户分享了她使用聚宽平台时最深刻的体会,那就是惊人的迭代速度:从刚上线到使用了两个月,就体验到了神速进步,而接下来,各大功能板块如模拟实盘、社区、回测分享功能、各种API,一个月就上线,开发速度令她震惊。“就跟珍珠港袭击以后,美国失了先手,但接下来工业全面开启,战舰一艘艘下进太平洋,硬生生地、一点点地推掉对手的优势一样”,该用户如此形容。


显然,用户从产品体验深刻地感受到聚宽的互联网基因:在快速引进大量优秀金融人才的同时,利用聚宽的产品研发优势,贴近用户的需求。 “我发现他们是一个在做实事的团队,高效而融洽,让用户的需求自己迭代,像遗传算法。”


高斯蒙想通过工程师文化与传统金融人才的碰撞释放出巨大能量:“我们的开发速度、迭代速度比较快,完全是互联网团队的感觉和工作的方式。”



探索并深耕B端




关于量化投资平台商业化路径,业内分两个方向。其一是主攻C端,为量化爱好者提供服务并通过增值服务盈利,或者帮助平台策略开发者融资,从而获得盈利;其二是发力券商、基金等B端机构提供服务,收取系统本地布署和定制化服务的费用。


聚宽运用互联网公司打法,将优势积累在C端,用C端反哺B端客户,起初定位主攻C端。然而,聚宽后来发力B端券商,这样的发展路径却自然而然。


高斯蒙分析,聚宽的成立时间略微晚于竞品,虽然离传统证券中心较远,但只有互联网公司式才有的开发速度还是让越来越多的客户选择了聚宽。慢慢地高斯蒙发现,C端变现这条路需要时间,变现的模式并不清晰明朗。在A轮融资之后,聚宽便开始探索在B端变现,为券商、基金等金融机构提供量化策略开发和交易系统,收取系统服务费用。


高斯蒙说,大量C端客户验证后的产品,在B端客户使用时也显得更加成熟且可靠,最快的客户几乎在签单之后数日就完成对接。


事实上,从功能模块来看,服务B端和C端有一些差别,但也有很好的互补。聚宽目前在这两方面均有收益。并且得到同行及策略用户的认可,很多聚宽的资深用户同时也是业内的优质玩家,最终达成战略性的合作是自然而然的。


B端主要在专业性、性能、灵活性比较突出,而C端则注重易用性和用户体验。以广发证券为代表的券商做量化交易平台为例,它不仅服务B端的机构客户和专业投资者,也同样关注并服务C端的普通客户。


Xtecher采访到广发证券大数据平台经理刘幸,他坦言,聚宽只用2年的时间积累,就在C端有了不错的人气和用户体验经验,因此广发证券在C端功能上借鉴了聚宽的模式。B端需求上,广发则和聚宽联合研发,互相取长补短,达到双赢。


对比同行,刘经理透露,广发曾考察市面上多家主流公司寻求合作,“量化交易云端平台,在国内尚属于新鲜事物,目前百家争鸣,尚未一家独大。但是综合对比下来,我们发现聚宽是其中最富有FinTech思维的企业,用新兴技术和互联网思维去仔细打造下一代金融产品,有一种工匠精神在里面。”


并且,聚宽在很短的时间内便服务了多家券商等金融机构,在券商从业者刘幸看来,聚宽已是同类公司里覆盖全国券商最广的公司。截至目前,聚宽已经服务十几家券商,包括广发证券、国泰君安、方正证券、华融证券、大同证券、第一创业等。



做用户信赖的量化交易平台



高斯蒙与Xtecher分享了聚宽两年多的发展历程,速度快是显著特征。询问他作为一个互联网人,在瞬息万变的科技行业摸爬滚打最重要的特质是什么,让人感到意外的是,他说,“实力是基础,决定的很多时候是机遇”。


“传统金融机构和互联网公司整个的合作节奏是不一样的,互联网公司之间的协作和打法,再加上一定实力,证明我们就是最适合做这个事情的人,客户就选了我们。”


而传统公司和互联网公司最大的差别在于:效率。高斯蒙举例,“开发同样一款产品,传统公司要用3个月,而互联网公司1个月就够了。”当Xtecher反问他为什么能这么快时,却被他反问,“我不知道他们为什么做的那么慢”。互联网团队,先上线产品,听用户的声音,而不是自己主观去想产品怎么样,在1.0版本的时候就推出去。高斯蒙认为这种看似没有文化的“踏实干、听用户需求”路线,恰恰是聚宽公司文化的底层价值。


如今,聚宽将如何紧跟量化交易的行业发展趋势,又将如何跟进市场?


高斯蒙预测会有专门做量化交易的券商出现。美国在量化交易领域已经拥有超过三十年的发展历史,据统计,美股超过50%的交易属于量化交易,而A股量化交易比例还非常低,不足5个百分点。他还认为将来中国会像美国这种成熟市场靠拢,量化交易占50%的市场,不会太大,交易量有70%。所以每家券商都有量化交易,这是毋庸置疑的。但目前有没有券商决心全部押注在这上面,把量化交易做到极致。“一般券商都是多元化的,就看它愿不愿意做专做深,目前还不知道有没有券商敢这样。”


但可以肯定的是,将来量化交易从业者将越来越多。聚宽最初服务的对象——量化交易策略开发者,其来自各行各业,有全职也有兼职,在聚宽这个平台上他们全都是扁平化的,只看投资逻辑。能够写出好的策略,必然与开发者的长久积累、背景,甚至判断力有关,能够吸引到他们,聚宽高速迭代的策略开发环境和策略回测工具的产品实力,这是带公司和用户走向双向共赢的关键。


聚宽的核心战略是,B端作为变现的突破口,再与比较大的流量方合作,把C端服务能力带动起来。聚宽坚信量化交易是A股未来的趋势,通过免费模式降低量化交易的门槛,可以让普通人也有机会通过量化交易赚钱。


同时聚宽也有一个自己的社区,不断在解决里面用户提出的痛点,提供帮助和互动。在这基础上,聚宽将按部就班地实施自己的企业战略,接下来其将进一步推拓展市场渠道和研发产品,截至目前北京、上海、深圳都有其团队,其用户已经产生了累计超过80万个策略。


在这样高速的运转和迭代之下,高斯蒙对市场拓展以及企业未来的规模壮大有信心,“聚宽会成为量化的第一品牌,用户相信我们的品牌。”



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